Para Transferlerinde Yeni Dönem Başladı: 200 Bin TL Üstüne Açıklama Şartı

8 ay önce 135

MASAK’ın yeni düzenlemesiyle birlikte, günlük para transferi 200 bin TL’yi aşan işlemler için banka transfer işleminin detaylarına en az 20 karakterlik açıklama zorunluluğu getirildi.

Para Transferlerinde Yeni Dönem Başladı: 200 Bin TL Üstüne Açıklama Şartı

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) bankalara ilettiği yeni yükümlülükler, yılın ilk günü itibarıyla uygulamaya alındı. Mobil ve internet bankacılığı ile ATM’ler üzerinden yapılan para transferlerinde, gün içindeki toplam işlem tutarı 200 bin TL’yi geçen kullanıcılar, her transfer sırasında işlemin amacını içeren en az 20 karakterlik bir açıklama yazmakla yükümlü olacak.

DETAYLI AÇIKLAMA ŞARTI GETİRİLDİ

Hayata geçirilen yeni düzenleme; mobil ve internet bankacılığı ile ATM’ler üzerinden gerçekleştirilen para transferlerini kapsıyor. Buna göre, ATM’den işlem yapan kullanıcılar kartlarını taktıktan sonra gönderecekleri tutarın hangi amaçla transfer edildiğini ayrıntılı şekilde belirtmek zorunda olacak.

YÜKSEK TUTARLARA EK YÜKÜMLÜLÜK

Uygulamada işlem tutarı yükseldikçe ek şartlar da devreye giriyor. 200 bin TL’nin üzerindeki transferlerde “izah yükümlülüğü” uygulanacak. Aynı gün içinde yapılan para transferlerinin toplamının 2 milyon TL’yi aşması halinde ise kullanıcıların ayrıca form doldurması gerekecek.

Toplam transfer tutarı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olan işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması zorunlu tutulacak.

20 milyon TL’nin üzerindeki para transferlerinde, gönderilen tutarın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması şart olacak. Yapılan açıklamanın onaylanmaması durumunda ise para transferi gerçekleştirilemeyecek.

UYGULAMA BUGÜN YÜRÜRLÜĞE GİRDİ

ATM’lerde başlatılan yeni uygulama bugün itibarıyla resmen devreye alındı. Kartını ATM’ye takarak 200 bin TL’yi aşan bir işlem yapmak isteyen vatandaşlar, paranın hangi amaçla gönderildiğini açıklamak zorunda kaldı.

Etiketler : Ekonomi